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  •   网上交易基金转换业务Q&A

    Q:什么是基金转换?

    A:基金转换业务是指基金份额持有人申请将其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。

     

    Q:哪些基金开通了网上基金转换业务?

    A:目前本公司网上基金转换只开通了东方红货币E(代码005058)和本公司旗下部分基金在网上交易系统的相互转换,开通转换的基金如下:

     

    转出/转入基金名称(代码)

    转入/转出基金名称

    转入/转出基金代码

    东方红货币E(代码005058)

    东方红新动力混合

    000480

    东方红产业升级混合

    000619

    东方红中国优势混合

    001112

    东方红领先精选混合

    001202

    东方红稳健精选混合A

    001203

    东方红稳健精选混合C

    001204

    东方红策略精选混合A

    001405

    东方红策略精选混合C

    001406

    东方红京东大数据混合

    001564

    东方红优势精选混合

    001712

    东方红收益增强债券A

    001862

    东方红收益增强债券C

    001863

    东方红信用债债券A

    001945

    东方红信用债债券C

    001946

    东方红汇利债券A

    002651

    东方红汇利债券C

    002652

    东方红汇阳债券A

    002701

    东方红汇阳债券C

    002702

    东方红价值精选混合A

    002783

    东方红价值精选混合C

    002784

    东方红沪港深混合

    002803

    东方红战略精选混合A

    003044

    东方红战略精选混合C

    003045

    东方红优享红利混合

    003396

    东方红益鑫纯债A

    003668

    东方红益鑫纯债C

    003669

     

    本公司日后开通其他开放式基金在各销售机构的转换业务将另行公告,开通基金转换的具体基金以本公司的公告为准。

     

    Q:目前能通过网上交易系统进行混合型基金之间的相互转换吗,比如东方红新动力混合(代码000480)和东方红产业升级混合(代码000619)之间能否相互转换?

    A:不能。目前网上基金转换只开通了东方红货币E(代码005058)和本公司旗下部分基金在网上交易系统相互转换业务,不支持其他基金之间的基金转换。

     

    Q:网上基金转换是否有费率优惠?

    A:有优惠。投资者通过本公司网上交易系统将持有的东方红货币E(代码005058)转换为上述列表中的基金时,若转入基金的申购费率(基金的申购费率指基金的招募说明书等法律文件中规定的标准费率)大于转出基金的申购费率,在原申购补差费率基础上实施4折优惠。

     

    举个例子,若某货币基金A的标准申购费率为0,某混合型基金B的标准申购费率为1.5%,若货币基金A转换为混合型基金B,原申购补差费率为1.5%(1.5%=1.5%-0%),4折费率优惠之后的申购补差费率为0.6%(0.6%=1.5%*0.4)。

     

    Q:基金转换的净值如何确定?基金转换何时能查询结果?

    A: 对于T日交易时间提交的转换申请,即按照T日的基金净值进行确认。T+2日起,投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况,并有权转换或赎回该部分基金份额。

     

    Q:转换后基金持有期如何计算?

    A: 基金转换后,转入基金份额的持有时间将重新计算,即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

     

    Q:基金转换有什么限制吗?

    A: 转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的同一基金管理人管理的、在同一基金注册登记机构处注册登记的基金。投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。同一基金不同类别基金份额间不开放相互转换业务。

    单笔转换份额不得低于10份,单笔转换申请不受基金《招募说明书》中转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。

     

    Q:基金转换同时发生巨额赎回会怎么处理?

    A:发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级,由基金管理人按照基金合同规定的处理程序进行受理。 

     

    Q:转出方的基金是按照怎样的规则进行转换?

    A:基金转换以份额为单位进行申请,遵循“先进先出”的业务规则,即份额注册日期在前的先转换出,份额注册日期在后的后转换出。基金转换申请转出的基金份额必须是可用份额。

    当某笔转换业务导致投资者基金交易账户内余额小于转出基金的《基金合同》和《招募说明书》中“最低持有份额”的相关条款规定时,剩余部分的基金份额将被强制赎回。

     

    Q:当某只产品限制大额申购时,若同时转换、申购使得总金额超过 “最大额度”,如何处理?

    A:若转入基金有大额申购限制的,则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同日转换和申购使得总金额超过“最大额度”,以“金额大者优先的原则”进行确认,超过该基金单日累计申购限额的部分会被确认失败,最终的确认结果以登记机构的结果为准。

     

    Q:为什么一笔基金转换申请确认成功后会有两笔确认结果?

    A:基金转换若确认成功,确认结果包括转出基金的基金转换转出记录与转入基金的基金转换转入记录。

     

    Q:基金转换费用和转换份额怎么计算?

    A:基金转换费用由两部分组成:转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费。

    即:基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用

     

    转换份额的计算步骤及计算公式:

    第一步:计算转出金额

    转出金额=转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值

     

    第二步:计算转换费用

    转换费用=赎回费用+补差费用

    赎回费用=转出金额×赎回费率

    补差费用:分以下两种情况计算

    (1)转入基金的申购费率 > 转出基金的申购费率

    补差费用=(转出金额-赎回费用)×申购补差费率/(1+申购补差费率)

    申购补差费率=转入基金申购费率-转出基金申购费率

    如果按计费分段取得的申购费率为固定费用,则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。

    (2)转入基金的申购费率 ≤ 转出基金的申购费率

    补差费用=0

     

    第三步:计算转入金额

    (1)转出基金为货币基金

    转入金额=转出金额-转换费用+转出份额对应的未结转收益

    (2)转出基金为非货币基金

    转入金额=转出金额-转换费用

     

    第四步:计算转入份额

    转入份额=转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

    具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位,两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

     

    举个例子:某投资人从某货币基金A转换1000份到某混合型基金B,全部确认成功;假设货币基金A的申购费率为0,混合型基金B的申购费率为1.5%,转换当日混合型基金B基金份额净值为1.446元,转换当日货币基金A基金份额净值为1.000元,1000份货币基金A对应的未结转收益为0.10元,则:

     

    第一步:计算转出金额

    转出金额=转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值=1000x1.000=1000元

     

    第二步:计算转换费用

    赎回费用=转出金额×赎回费率=1000x0=0元

    申购补差费率=转入基金申购费率-转出基金申购费率=1.5%-0=1.5%

    补差费用=(转出金额-赎回费用)×申购补差费率/(1+申购补差费率)=(1000-0)x1.5%/(1+1.5%)=14.78元

    转换费用=赎回费用+补差费用=0+14.78=14.78元

     

    第三步:计算转入金额

    转出基金为货币基金:

    转入金额=转出金额-转换费用+转出份额对应的未结转收益=1000-14.78+0.10=985.32元

     

    第四步:计算转入份额

    转入份额=转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值=985.32÷1.446=681.41份

     

     

    风险提示:投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不一定保证产品一定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于上述基金前应认真阅读基金的基金合同、招募说明书及相关公告,敬请投资者注意投资风险。投资者在办理网上交易业务前,应认真阅读有关网上交易协议、相关规则,充分了解网上交易的固有风险,并妥善保管好网上交易信息,特别是账号和密码。

  •   基金网上交易定期定额申购业务Q&A


    什么是网上基金定投?
    基金网上交易定期定额申购业务是指投资者通过本公司网上交易系统(包括公司官网、东方红APP、东方红资产管理服务号(dfh_zcgl))提交基金定期定额申购业务计划的申请,该计划约定每月扣款日、扣款金额、对应扣款银行账户、申购基金名称等内容,由本公司根据经确认的申请于约定扣款日自动完成投资者所定投基金的申购申请及资金扣款的一种投资方式。

    如何参与网上基金定投?(以网上交易为例)
    第一步:登录网上交易系统(
    https://ec.dfham.com/etrading/)
    第二步:点击“定投计划”,“新增定期定投”,选择想要定投的基金、支付渠道、定投周期,输入每期定投金额,点击“下一步”。
    第三步:确认定投信息无误后输入交易密码,点击“下一步”;
    第四步:定投计划提交,可在“我的定投”中查询。

    网上基金定投可以购买哪些产品?
    参与网上基金定投的基金

    基金名称

    基金简称

    基金代码

    东方红新动力灵活配置混合型证券投资基金

    东方红新动力混合

    000480

    东方红产业升级灵活配置混合型证券投资基金

    东方红产业升级混合

    000619

    东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金(LOF

    东方红睿丰混合

    169101

    东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金

    东方红中国优势混合

    001112

    东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金

    东方红领先精选混合

    001202

    东方红稳健精选混合型证券投资基金

    东方红稳健精选混合A

    001203

    东方红稳健精选混合C

    001204

    东方红策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

    东方红策略精选混合A

    001405

    东方红策略精选混合C

    001406

    东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金

    东方红京东大数据混合

    001564

    东方红优势精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

    东方红优势精选混合

    001712

    东方红沪港深灵活配置混合型证券投资基金

    东方红沪港深混合

    002803

    东方红战略精选沪港深混合型证券投资基金

    东方红战略精选混合A

    003044

    东方红战略精选混合C

    003045

    东方红价值精选混合型证券投资基金

    东方红价值精选混合A

    002783

    东方红价值精选混合C

    002784

    东方红优享红利沪港深灵活配置混合型证券投资基金

    东方红优享红利混合

    003396

    东方红收益增强债券型证券投资基金

    东方红收益增强债券A

    001862

    东方红收益增强债券C

    001863

    东方红信用债债券型证券投资基金

    东方红信用债债券A

    001945

    东方红信用债债券C

    001946

    东方红汇阳债券型证券投资基金

    东方红汇阳债券A

    002701

    东方红汇阳债券C

    002702

    东方红汇利债券型证券投资基金

    东方红汇利债券A

    002651

    东方红汇利债券C

    002652

    东方红益鑫纯债债券型证券投资基金

    东方红益鑫纯债A

    003668

    东方红益鑫纯债C

    003669

    具体产品以本公司的公告为准。


    网上基金定投有费率优惠吗?
    投资者通过本公司网上交易系统参与定投基金的,优惠活动如下:使用工商银行、农业银行、平安银行、招商银行、建设银行、光大银行、华夏银行、民生银行、中国银行、浦发银行、兴业银行、邮储银行、中信银行、上海银行和广发银行借记卡的,优惠费率按原申购费率的4折执行;使用交通银行借记卡的,优惠费率按原申购费率的6折执行。
    若投资者通过上述途径申购享受优惠折扣后申购费率等于或低于0.6%的,则按0.6%执行;若基金的招募说明书中规定原申购费率低于0.6%或适用固定费用的,则申购费率按原费率执行,不再享有费率折扣优惠。

    基金定投费率优惠活动适用基金

    基金名称

    基金简称

    基金代码

    东方红新动力灵活配置混合型证券投资基金

    东方红新动力混合

    000480

    东方红产业升级灵活配置混合型证券投资基金

    东方红产业升级混合

    000619

    东方红睿丰灵活配置混合型证券投资基金(LOF

    东方红睿丰混合

    169101

    东方红中国优势灵活配置混合型证券投资基金

    东方红中国优势混合

    001112

    东方红领先精选灵活配置混合型证券投资基金

    东方红领先精选混合

    001202

    东方红稳健精选混合型证券投资基金

    东方红稳健精选混合A

    001203

    东方红稳健精选混合C

    001204

    东方红策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

    东方红策略精选混合A

    001405

    东方红策略精选混合C

    001406

    东方红京东大数据灵活配置混合型证券投资基金

    东方红京东大数据混合

    001564

    东方红优势精选灵活配置混合型发起式证券投资基金

    东方红优势精选混合

    001712

    东方红沪港深灵活配置混合型证券投资基金

    东方红沪港深混合

    002803

    东方红战略精选沪港深混合型证券投资基金

    东方红战略精选混合A

    003044

    东方红战略精选混合C

    003045

    东方红价值精选混合型证券投资基金

    东方红价值精选混合A

    002783

    东方红价值精选混合C

    002784

    东方红优享红利沪港深灵活配置混合型证券投资基金

    东方红优享红利混合

    003396

    网上基金定投的定投周期是多久?
    本公司的网上基金定投业务以月度做为交易申请周期。

    网上基金定投扣款日期如何选择?
    定投扣款日期可以是1日至28日中的任一日,不能选择创建定投计划的当日为首次扣款日。

    网上基金定投的最低起投金额是多少?
    本公司的网上基金定投业务的最低起投金额为200元,无级差。具体情况以本公司最新公告为准。

    网上基金定投扣款当日能撤单吗?
    网上基金定投发起的申购当日不能撤单,如您不打算继续定投,您可以在下一个工作日终止定投协议,下一期将不再对您的账户进行扣款。

    网上基金定投扣款当日能修改定投协议吗?
    根据本公司网上交易定投规则:若是扣款日当日,那么定投协议是不能修改的。建议您若要修改定投协议,可以在扣款日前提前修改。

    如果约定的定投日是非工作日怎么处理?
    如约定的定投日是非工作日则顺延到下一工作日发起约定交易申请。

    可否给同一只产品设立多个定投计划?
    投资者可以对一只基金同时申请开立多个定期定额申购业务计划。

    如果定投扣款日绑定的银行卡中资金不足怎么办?
    如果定投扣款日投资者银行账户资金不足,或因网络故障、系统故障、银行卡状态异常等原因而导致扣款不成功,将自动顺延至下一个工作日扣款,连续扣款失败3个工作日则本期定期定额申购失败。

    如何变更用于网上基金定投的扣款银行卡?
    如果交易账户绑定的扣款银行卡发生挂失、更换、销卡等异常情况时,投资者须先终止网上基金定投计划,再变更交易账户绑定的扣款银行卡,变更完成后重新申请办理网上基金定投。

    什么情况下基金定投计划会自动终止?
    因投资者银行账户资金不足、网络故障、系统故障、银行卡状态异常等原因导致连续三期定投申购失败的,投资者设置的该定投计划自动终止。

    可否暂停、终止定投计划?
    投资者可以在本公司网上交易系统(包括公司官网、东方红APP、东方红资产管理服务号(dfh_zcgl))主动选择暂停、终止基金定投业务,当前工作日即时生效。

    什么情况下无法暂停、终止定投计划?
    如果当前工作日为网上基金定投的扣款日,则不能暂停、终止当月的定投计划。

    何时可以查询到基金定投申购业务的确认结果?
    以每月实际扣款日为基金定投申购申请日,2个交易日后,您可通过本公司网站、微信服务号(dfh_zcgl)或东方红APP(
    http://t.cn/R4PUbjZ)查询您的基金定投申购确认情况。

    “定期定额申购”和“定期不定额申购”的区别?
    目前本公司只支持定期定额申购业务。
    定期定额申购投资方式:投资者可以指定投资的时间和基准金额。销售机构的定投系统在投资者指定的投资时间进行扣款,扣款金额为基准金额。
    定期不定额申购投资方式:投资者可以指定投资的时间和基准金额。销售机构的定投系统在投资者指定的投资时间进行扣款,扣款金额根据投资者选择的指数的市场行情,在基准金额基础上浮动。

    终止定投等于赎回吗?
    终止定投协议不等于基金赎回。终止定投协议只是不再进行定投的扣款,但是您已经购买的基金份额仍保存在您的基金账户下,如果需要资金,可以做基金的赎回。

    集合资产管理计划可否参与定投申购吗?
    定投申购业务仅支持本公司公告的开通网上交易定期申购业务的开放式基金,集合资产管理计划不能参与定投申购。

    网上办理的多个定投,可以约定同一天扣款吗?
    本公司网上直销平台可同时办理多个基金定期申购计划。同一实际扣款日多个定期申购计划的扣款顺序由系统按随机原则处理。

    我的定投为什么没有扣款?
    若您通过本公司网上直销定投未扣款,可能有以下几种情况:
    1.支付银行卡余额不足;
    2.扣款日期设置为当天,下一个扣款周期生效;
    3.定投协议已终止;
    4.定投协议已暂停;
    5.因网络故障、系统故障、银行卡状态异常等其他情况
    您可拨打4009200808客服热线咨询。

    若您通过银行、券商等代销渠道签订的定投协议,那么您需要通过代销渠道查询该定投协议的详细内容,包括定投扣款日期、扣款金额、终止条件、定投基金名称、收费模式以及协议状态是否有效等。若系统未按照您设定的扣款日进行扣款,您需要通过代销渠道进一步确认。


  •   基金转托管相关问题解答


    东方红资产管理旗下有多只封闭三年运作,期间在深交所上市交易的基金。这类基金在成立后三年封闭运作,期间不开放申购赎回,旨在把握中长期投资机会;为满足封闭期间持有人的流动性需求,基金上市交易后,持有人可通过证券交易所转让基金份额。

    公告显示,2017年2月21日,东方红睿华沪港深混合、东方红睿满沪港深混合在深圳证券交易所上市交易。

    目前,东方红资产管理旗下该类基金包括东方红睿丰混合、东方红睿阳混合、东方红睿轩沪港深混合、东方红睿满沪港深混合、东方红睿华沪港深混合等5只。上述5只基金的份额持有人均可通过深交所进行基金份额转让。

    什么是转托管?
    如何办理转托管?

    现就一些常见问题做出简单解答。
    一、什么是场内基金和场外基金?
    场内是证券市场,也就是大家常说的二级市场。场内基金是通过证券市场进行交易的基金产品。场内基金可以按照市场价格进行交易,也可以按当天净值赎回。
    场外基金则是通过银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道,以及基金管理人的直销渠道进行申购赎回的基金产品。普通的开放式基金一般为场外基金,每天只有一个净值作为申购赎回的价格,可以在场外申购赎回,就是大家熟知的销售渠道。ETF和LOF基金是例外,既可以在场内交易,也可以在场外申购赎回。 

    场内(二级市场)场外
    交易方式交易、申购赎回申购赎回
    销售渠道证券交易所银行、证券公司、第三方销售公司等代销渠道+基金管理人直销渠道
    可购买基金封闭式基金、ETF、LOF开放式基金

     

    二、什么是基金转托管?
    基金转托管,指基金份额持有人将其在一家销售机构交易账户持有的基金份额,全部或部分转移到另一销售机构交易账户的行为,是针对证券交易所上市基金托管转移的一项业务。
    投资者可自由进行基金的转托管,既可从场内转托管到场外(包括基金的直销和代销机构),也可从场外转托管到场内。

    三、东方红资产管理旗下有哪些基金可以进行转托管呢?
    东方红睿丰混合、东方红睿阳混合、东方红睿轩沪港深混合、东方红睿满沪港深混合、东方红睿华沪港深混合已经上市,可以进行转托管。 

    基金简称代码场内简称上市时间
    东方红睿丰混合169101东证睿丰2015.3.6
    东方红睿阳混合169102东证睿阳2015.7.31
    东方红睿轩沪港深混合169103东证睿轩2016.8.15
    东方红睿满沪港深混合169104东证睿满2017.2.21
    东方红睿华沪港深混合169105东证睿华2017.2.21

    四、之前场外认购的东方红系列封闭运作的基金如何转托管至场内?

    投资者之前通过场外销售机构认购的东方红系列封闭运作的基金份额可以办理跨系统转托管,将基金份额转入深交所交易系统,之后再通过二级市场交易。

    准备工作:投资者需要拥有深圳证券账户。没有深圳证券账户的投资者,可以持本人身份证到券商办理深圳证券账户开户手续(如果以前买过股票或封闭式基金,可以使用原来的账户)。

    第一步:在办理跨系统转托管之前,投资者须与基金份额拟转入的证券营业部取得联系,获知该证券营业部的深交所席位号码。

    第二步:投资者可在交易日持有效身份证明文件和深圳证券账户卡到转出方代销机构办理跨系统转托管业务。投资者须填写转托管申请表,写明拟转入的证券营业部席位号码、基金账户号码、拟转出的基金代码和转托管数量,其中转托管数量应为整数份。

    投资者T日(交易日)申请办理的跨系统转托管若为有效申报,则其申报转托管的基金份额可在T+2日到账。投资者自T+2日即可交易基金份额。

    五、转托管会产生哪些费用,如何收取?
    投资者申请跨系统转托管时,基金管理人不收取转托管费用,转出销售机构可能会收取一定费用,遵循各销售机构具体规定。场外转场内、场外转场外不收取手续费;场内转场外、场内转场内收费标准取决于各家销售机构。

    六、有些投资者可能会遇到,转托管成功后无法在场内查到自己的份额,这是什么原因?
    转托管后,投资者需要在其开户券商做账户登记(基金关联)。如不做账户登记(基金关联),投资者将无法通过场内券商账户查询到基金份额情况。账户登记(基金关联)的具体操作以开户券商为准,大部分券商支持直接通过其交易软件实现关联,部分券商需要投资者通过柜台完成关联。

    七、在操作转托管时,如果转托管确认失败,失败原因为“销售代理人代码错误”,该如何处理?
    投资者需要再次确认所转入券商的“对方网点(席位号)”、“对方销售商”、“对方账号”是否有误。

    其他注意事项:
    a.转托管的基金份额需为整数份
    b.投资者转托管报盘在当天交易时间内允许撤单

    风险提示:基金过往业绩及其净值高低并不预示未来业绩表现,其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证一定盈利,也不保证最低收益。基金投资有风险,投资需谨慎。投资者投资基金前,请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。